オンラインでの保険相談のメリットとは？店舗に行かず自宅で完結できる？｜保険テラス | 保険テラス〈公式〉

2020.08.04 更新

保険の見直しを考えているのですが、まだ小さい子どもがいるので、子どもを連れて保険ショップで長時間相談するのが少し不安で…。

そうですよね。特に今は新型コロナウイルスの影響もあって、外出をできるだけ控えたいという方が多くなっています。

確かに。お店に出向かずに保険相談をする方法ってあるのでしょうか？

最近だと、ご自宅にいながら相談できるオンライン保険相談のご利用者さまが増えています。

へえー！自宅だと子どももストレスなく、私もゆっくり相談できそう！…でも、オンライン相談って、なんだか難しそうなイメージがあります。

ご自宅にネット環境があれば、どなたでも簡単にご利用いただけますよ！詳しくご紹介いたしますね。

1.オンライン保険相談とは？

「オンライン保険相談」とは、お客さまが実店舗へ訪問せず、オンライン上のビデオ会議システムを使うことで、対面とほぼ同じ環境で保険相談ができる相談方法のことをいいます。

インターネットが繋がるパソコンやスマホ、タブレットがあれば、どこでもオンライン上で保険相談をすることが可能です。

無料で気軽に相談や質問できることはもちろん、保険商品によってはオンライン上で申し込み手続きまで、完結できるケースもあります。

昨今の新型コロナウイルスの影響により、多くの保険相談ショップが来店せずに保険相談ができるオンライン保険相談サービスの提供を開始しました。

政府による新しい生活様式が推奨されている中、オンライン保険相談の需要は増加しています。

　　　　

◆保険相談サービスを利用することの重要性

今の自分や家族にあった保険はどのようなものなのか、そもそも本当に保険に加入する必要はあるのか。

保険は専門知識がなければ、自分自身で判断することが難しい分野です。

だからこそ、保険相談ショップを利用し、自分自身のライフスタイルに合った適切な保険は何なのか、相談してみることが重要です。

保険相談ショップでは複数の保険会社の商品を取り扱っているお店が多く、相談スタッフがお客さま一人ひとりの意向を把握したうえで、ぴったりな保険選びをお手伝いしてくれます。

一度保険に加入するとそれで安心してしまい、その後の見直しのタイミングがなかなか掴みにくくなってしまいがちですが、今回の新型コロナウイルスの影響もあり、加入中の保険見直しを行い、不足している保障に対して備える方が増加しています。

この機会に一度、保険証券を診断してみるのもいいかもしれませんね。

　　

2.オンライン保険相談のメリット・デメリットとは？

◆オンライン保険相談のメリット

① 気軽に自宅で保険のプロに相談ができる！

オンライン保険相談の最大のメリットは、外出せずに自宅で気軽に相談ができることです。

新型コロナウイルスの影響で外出自粛が呼びかけられている中、保険相談ショップへ来店せずとも来店時と同等のサービスを受けることができます。

特に、小さいお子さまがいる場合でも、自宅だと気を遣わずに保険相談に集中できること、そしてお店までの移動時間もないため親子ともにストレスを軽減できるでしょう。

また、すべて相談～加入までをオンライン上で完結させるのではなく、初回のヒアリングのみオンライン保険相談で実施し、実際に細かなプランの提案を受ける際は店舗へ来店するという方もいるようです。

このように、最終的には店舗へ来店する場合でも、オンライン保険相談を活用しつつ来店回数をできるだけ少なくすることで外出時間を減らすことができる、というメリットも挙げられます。

② 「画面共有」で資料を見ながら話が聞けるから理解しやすい！

オンライン保険相談では、パソコンやスマホなどのデバイス機器を使い、相談スタッフの顔を見ながら相談することができます。

顔が見える安心感に加え、その場でパソコンやスマホの画面上にパンフレットなどの資料を共有してもらうことが可能です。

通常の相談時と同じように、スタッフの詳しい説明を聞きながら、同時に画面で資料も見ることができるので、電話など声のみの相談よりも相談内容に集中できるでしょう。
　　　
　　　
　

◆オンライン保険相談のデメリット

① インターネット環境が悪いと途中で通信が途切れてしまうことも

オンライン保険相談を利用するためには、インターネット環境を準備する必要があります。

例えば自宅でオンライン保険相談を利用する場合、自宅のインターネット環境が悪いと途中で通信が途切れて画面が固まったり、音声が聞き取りづらくなってしまう場合があります。

これは保険相談に限らず、すべてのオンライン会議システムを使う場面に当てはまりますが、自宅のインターネット環境が整っているかどうか、また使用するパソコンなどに不具合がないかどうか、事前に確認しておくとスムーズに相談できるでしょう。

② すべての保険商品がオンライン上で申し込みできるわけではない

オンライン保険相談では、もし自身にぴったりの保険に出会うことができた際、そのままオンライン上で加入の手続きまでできるオンライン完結型の保険商品も存在します。

ただし、すべての保険商品がそのままオンライン上で加入できるわけではないので注意が必要です。

各保険会社の定めたルールに則り、「相談や提案自体はオンライン上で実施することができても、申し込みの手続きは本人確認のために来店が必須」となっている商品も多く存在します。

オンライン保険相談のなかで申し込みを検討している場合は、そのままオンライン上で完結できるのか、それとも最終的には近くの店舗に来店する必要があるのかどうか、相談スタッフにしっかりと確認しておきましょう。

3.その他の保険相談窓口の種類と特徴

ここまででオンライン保険相談でできること、そしてメリット・デメリットをご紹介しました。

このように保険相談をする方法は、オンライン以外だとどのようなものがあるのでしょうか。
　　　

◆来店型の保険ショップで相談する

近年、商業施設や路面店などでよく見かけるのが来店型の保険ショップです。

総合代理店だと取り扱っている保険会社の数も多く、一人ひとりのライフプランや家計の状況に合わせて、それぞれの保険商品を組み合わせながら「良いところ取り」できるのが特徴です。

保険の新規加入だけでなく、昔加入した保険の見直しなどにも多く利用され、最新の保険業界の情報をもってその時々で自身にとってぴったりな保障は何かをアドバイスしてもらえます。

ほとんどのショップが何度相談しても無料なため、買い物やちょっとした外出のついでに気軽に相談できると、年々利用者数が増加しています。
※生命保険文化センター『平成30年度「生命保険に関する全国実態調査」』参照
　　　　
　

◆電話で相談する

「保険について少し質問したいことがあるけど、わざわざお店に行くほどでもないしな…」という方に利用していただきやすいのが、電話での保険相談です。

少しだけ気になることがあるものの、お店に訪問するかためらっている場合、まずは電話で問い合わせてみることで、本格的に相談を実施すべきか、それとも現状を維持しておいてもいいかを判断することができます。

本格的に保険について相談したい場合は、保険証券や健康診断の結果を相談スタッフに確認してもらい、パンフレット資料を見ながら説明を受けた方が電話で説明を受けるよりも理解が深まるでしょう。

4.まとめ

いかがでしたでしょうか。

今回は「オンライン保険相談」について、ご紹介しました。

来店型保険ショップの「保険テラス」でも、新型コロナウイルス感染拡大防止のため『オンライン保険相談』の提供を開始しています。

保険テラスのオンライン保険相談サービスではどのようなことができるのか、ご紹介いたします。

◆保険テラスのオンライン保険相談サービスでできること

・保険の新規加入に関するご相談（生命保険/損害保険）
・加入中の保険に関する質問、保険証券診断
・加入中の保険内容の見直し
・保険加入後のアフターフォローサービス　など

保険テラスのオンライン保険相談サービスについてもっと知りたい方は、ぜひこちらのオンライン保険相談特設サイトをご覧ください。

保険について少しでも不安がある方、聞きたいことがある方は、ご質問だけでもかまいませんのでお気軽にご利用くださいませ。