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保険コラム

知識がなくても、相談だけでも大丈夫?保険相談が不安な人へ | 保険テラス保険を見直したい

お客様

そろそろ保険のことを考えなきゃいけないと思っているんですが、保険について何にも知らなくて、相談に行くにもなかなか勇気が出ないんです。

スタッフ

よくわかります。最初はみなさん同じですよ。

お客様

そうなんですね。なにかあったとき家族はどうなってしまうの?っていう不安ばかり膨らむんですが、保険の資料を読んでみても、ちっともわからないし。

スタッフ

専門的な用語も多いし、一般の方々にはなかなか難しいですよね。

お客様

そうなんです。わからないことだらけで、なにを質問したらいいかもわからないんですよ。

スタッフ

よくわかります。じつは保険の相談窓口って、まさにそういう人のお話を聞くためにあるサービスなんですよ。

お客様

そうなんですか?詳しく教えてもらえませんか。

今回は、寄せられたご相談例から、保険相談に不安を抱えている人にこそ知ってほしい、保険相談窓口の特徴をご紹介します。

1.そもそも保険の相談窓口ってどんな人が利用しているの?

保険の相談窓口にはさまざまなタイプのお客様が訪れ、それぞれのご不安や疑問を解消していきます。

なかでも店舗型の保険相談窓口は「だれでも」「気軽に」利用ができるというのが特徴で、いつでも無料で相談対応をしてくれるお店がほとんどです。

そんな特性もあってか、保険についての知識をすでに持っているお客様もいらっしゃいますが、「保険について全くわからないから教えてほしい」という方も多く来店されます。
そんなお客様に最初にお話しする内容は、保険商品についてではなく、“これからどんな人生を歩んでいきたいか”“大切にしたいことは何か”といった、理想のライフプランや価値観を見つけることがテーマとなります。

保険内容についても対話の中で教えてもらえるので、より理解しやすく、保険初心者にこそ利用しやすい場所だといえるかもしれません。

2.保険について基本知識がないんだけど、勉強していくべき?

「医療保険?生命保険?いろんな保険の名前を聞くけど、違いがまったくわからない。」
「お金の管理に自信がなく、家計簿をつけたこともない。」
「自分や家族の将来について具体的に考えたことがない。」
「なにを相談していいのかわからない。」
「漠然とした不安はあるけど、知らないことばかりで恥をかくのが怖い。」

初めて保険相談に行くときにさまざまな心配事が頭をよぎりますよね。

でも、「何も分からないんです」というところから相談をスタートする方もたくさんいるので大丈夫。

そんな方には、専門スタッフが一から丁寧に教えてくれるので安心してくださいね。

◆保険について相談するとき、基本的に事前知識は必要ありません。

専門用語ばかりでわかりにくく、ひと昔前までは相談する場所も限られ自由度の低かった保険について、気軽に相談できる場所として生まれたのが店舗型の保険相談窓口です。

無理に知識を詰め込んで相談するよりも、むしろありのままの自分で話すことが適切な保険選びに繋がることも少なくありません。

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3.ネットで調べてもわからなかったことを質問したいだけ。それでも大丈夫?

難しい言葉ばかりでわかりにくかった保険内容も、対話の中で教えてもらうとすんなり理解できることがあります。

保険の相談窓口では、例えば「生命保険ってなに?」という漠然とした疑問を解決したい、という相談でも大丈夫。
保険について正しく理解して初めて、自分にとって必要な保険かどうかの判断ができるからです。

初回の相談で保険の契約にまで至ることはむしろレアケースで、もちろん強引な勧誘もありません。

保険の相談窓口の役目は、お客様の疑問や悩みを解消することから始まります。

4.つまり、保険のことをなにも分かってなくても、相談してもいいってこと?

ご紹介した通り、保険の相談窓口を活用するのに事前準備は必要ありません。

興味がある保険についての質問だけでも、何を相談していいか分からなくても大丈夫です。

将来のお金について漠然とした不安があるなら、なんらかの方法でその不安を解消したいでしょう。

保険の相談窓口は、あくまで解決手段のひとつですが、基本的に相談無料でデメリットがなく、気軽に利用できるサービスです。

もし一人でいくことに抵抗があるなら、友達同士や仕事仲間で一緒に訪れるといいかもしれません。
まずは「なにも分からないんですが」という相談から初めてみてはいかがでしょうか。

保険について知りたい方も、お金の将来設計で分からないことがある方も、一度じっくり私達と話してみませんか?

保険テラスでは、全国に保険やお金にまつわるご相談ができる無料の窓口を展開しております。

まずは保険の基本的な知識 のご質問だけでもかまいませんのでお気軽にお立ち寄り下さい。
WEB 予約は 24 時間受付中です。

みなさまの保険の相談パートナーとしていつでも頼りにして下さい。
お話しできる日を楽しみにお待ちしております。

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