セゾンパールアメックスはQUICPay利用で高還元率!評判やデメリットも調査
  • 2023年10月17日
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セゾンパールアメックスはQUICPay利用で高還元率!評判やデメリットも調査

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード(以下、セゾンパールアメックス)は、QUICPay利用で最大2%還元が受けられるお得なカードです。

ただし、最大2%還元の特典にはいくつかの注意点があるので、本記事で詳しく解説します。

注意点を把握し、上手な利用の仕方を知っておくとポイントを効率よく貯められますよ。

気になる評判や口コミ、審査難易度についても調査しましたので、入会を検討する際には参考にしてください。

セゾンパールアメックスのメリット
  • QUICPayで2%ポイント還元
  • 有効期限のない永久不滅ポイントが貯まる
  • デジタルカードなら審査から最短5分で受け取り可能
セゾンパールアメックスのデメリット
  • 基本還元率が0.5%と平均的
  • 家族カードが発行できない(デジタルカードの場合)
  • 旅行傷害保険は付帯していない

※本記事の価格は全て税込みです。

この記事の監修者
高橋尚
高橋尚
保有資格

都市銀行に約30年間勤務。後半15年間は、課長以上のマネジメント職として、法人営業推進、支店運営、内部管理等を経験。2012年FP1級取得。現在は公益社団法人管理職。

セゾンパールアメックスの特徴・基礎知識

セゾンパールアメックスデジタル

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
ポイント還元率0.5%〜2.0%
名称永久不滅ポイント
1ポイントの価値最大5円相当
交換可能マイルANAマイル、JALマイル
年会費初年度無料
2年目以降1,100円
年1回以上の利用で翌年無料
家族カード無料
旅行保険海外なし
国内
ETCカード発行手数料無料
年会費
電子マネーQUICPay
国際ブランドアメリカン・エキスプレス
発行会社株式会社クレディセゾン
発行期間デジタルカードなら最短5分
※利用金額1,000円(税込)ごとに永久不滅ポイントが1ポイント(約5円相当)付与されます。
※交換商品によっては、1Pの価値は5円未満になります。

セゾンパールアメックスは、クレディセゾン発行のアメックス提携カードです。

年会費は、どちらのカードも初年度無料。

翌年度以降も、1円以上のカード利用があれば年会費無料で保有できます。

カードは2種類あり、「ナンバーレス デジタルカード」「プラスチックカード」の2つから選べます。

「ナンバーレス デジタルカード」とは、申し込み完了から最短5分でアプリ上に発行されるデジタルカードです。

「ナンバーレス デジタルカード」を選択した場合は、カード番号や有効期限などの情報の記載のないプラスチックカードも後日届きます。

通常のIC付きのクレジットカードと同様に使用できますが、カード番号が記載されてないので、盗み見による不正使用のリスクを防げます

「ナンバーレス デジタルカード」は、カードの発行を急いでいる方や、セキュリティ面を重視したい方におすすめです。

セゾンパールアメックスのQUICPay支払い

セゾンパールアメックスの基本還元率は0.5%ですが、QUICPayの利用で最大2%還元(年間で30万円利用まで)が受けられます。

以前の還元率は3%でしたが、2022年8月1日以降、還元率は2%に変更されています。

セゾンパールアメックスの利用で貯まるのは「永久不滅ポイント」。有効期限を気にする必要がなく、マイペースにじっくり貯められるのが魅力です。

続いて、セゾンパールアメックスの2%還元について詳しく解説します。

セゾンパールアメックスはQUICPayで2%ポイント還元

セゾンパールアメックスとQUICPayで最大2.0%還元

セゾンパールアメックスは、QUICPay加盟店で以下いずれかの方法でショッピングをすると、最大2%相当がポイント還元されます。

  • Apple Pay
  • Google Pay
  • セゾンQUICPay

QUICPayで3%還元は終了!2%還元はいつまで?

セゾンパールアメックスは、以前QUICPayで3%還元を受けられるキャンペーンを開催していました。

しかし、QUICPayで3%還元は2022年7月31日に終了し、現在は2%還元です。

この2%還元がいつまで続くのか気になる方もいるでしょう。

公式サイトによると、2022年11月1日より、QUICPayで2%還元は上限つきで恒常的なサービスとして提供されることが決定しました。

3%から2%に下がってしまったものの、2%還元はかなりの高還元率といえます。

QUICPayを使う機会が多い方は、セゾンパールアメックスを作れば、ポイントを大きく貯められるでしょう。

続いて、QUICPayで2%還元の注意点について解説します。

QUICPayで2%還元の注意点

QUICPayで2%還元の注意点

QUICPayで2%還元のサービスには、以下のような注意点があります。

QUICPayで2%還元の注意点
  • 年間30万円利用までの上限がある
  • 1回あたりの利用上限がある
  • 1,000円未満の利用はサービス対象外
  • 2%還元になるのは1ポイント5円相当のアイテムと交換した場合

QUICPayで2%還元のサービスには、年間30万円の利用までという上限が設定されています。

年間30万円を超えた利用は、通常の0.5%還元になるので注意しましょう。

毎年12月~翌年11月(毎年10月11日~翌年10月10日利用分)の引き落とし分が対象です。

また、QUICPayの1回あたりの利用上限金額は以下の通り。

  • Google Pay・セゾンQUICPay
    20,000円
  • Apple Pay
    店舗によって異なる

有効期限のない永久不滅ポイントが貯まる

永久不滅ポイント

QUICPayおよびカード決済で還元されるのは、「永久不滅ポイント」です。その名の通り、有効期限がありません。

そのため、長期間にわたって大きく貯め、豪華に使うといったことも可能です。

永久不滅ポイントの使い方例
  • セゾンの総合オンラインストアで商品を購入する
  • セゾンのふるさと納税で使う
  • ポイント運用サービスで投資信託や株式を購入する
  • Pontaポイント・nanacoポイント・ANAマイルなどへ移行する
欲しかった商品を購入するもよし、マイルに換えて特典旅行を楽しむもよし!永久不滅ポイントは使い道も豊富なのが魅力です。

永久不滅ポイントをさらに効率的に貯めるためには、セゾンポイントモールの活用もおすすめです。

セゾンポイントモールを経由してネットショッピングするだけで、永久不滅ポイントが最大30倍も貯まるからです。

セゾンパールアメックスには、ほかにもお得な特典・優待が満載です。

セゾンパールアメックスその他のメリット
  • 海外利用分はポイント2倍
    海外ショッピング利用でポイント2倍(還元率1.0%)
  • オンライン・プロテクション
    インターネット上での不正使用による損害を補償する
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト
    アメックス会員限定のショッピングやダイニング、ホテル関連の特典
  • トク買
    レジャー・グルメ・ショッピングなど様々なサービスを優待価格で利用できる
  • 休暇村
    国内リゾートホテル「休暇村」優待
  • カーシェアリングの優待
  • 国際線手荷物宅配サービス優待

セゾンパールアメックスは即日発行に対応

セゾンパールアメックスのプラスチックとデジタル

セゾンパールアメックスは即日発行に対応しているのもメリットの一つです。

前述の通り、セゾンパールアメックスは以下の通り2種類のカードがあり、それぞれ発行までの流れ・スピードが異なります。

  • ナンバーレス デジタルカード
  • プラスチックカード

ナンバーレス デジタルカードは審査から最短5分で受け取り可能

セゾンパールアメックスのデジタルカードは最短5分発行

ナンバーレス デジタルカードを選んだ場合は、審査から最短5分でデジタルカードが発行されます。

発行の流れは以下の通り。

  1. 公式サイトから申し込む
  2. メールで審査結果を受け取る
  3. 「セゾンPortal」をダウンロード
  4. アプリでカード情報を確認
  5. 郵送でカードを受け取る

後日郵送で届くのは、カード番号や有効期限などの記載がないカードです。

ダウンロードはこちらから

アップルストア グーグルプレイ

プラスチックカードは最短即日発行

プラスチックカードでも、セゾンカウンターでの受け取りを選べば、最短即日にカードを受け取ることができます。

プラスチックカードを選んだ際の発行の流れは、以下の通りです。

  1. 公式サイトから申し込む
  2. メールで審査結果を受け取る
  3. セゾンカウンターまたは郵送でカードを受け取る
セゾンカウンターは全国36ヶ所(2022年6月時点)あります。自宅や職場の近くのセゾンカウンターで受け取れば、すぐに買い物に利用でき便利ですね!

ただし、19:30以降の申し込みは翌日扱いとなるため注意しましょう。

なお、プラスチックカードを選択した場合、カード表面にカード番号や有効期限などの情報が印字されています。

また、郵送受け取りの場合は手元に届くまで最短3営業日ほどかかります。

クレジットカードをなるべく早く入手したい方は、ナンバーレス デジタルカードでの発行か、プラスチックカードのセゾンカウンター受け取りを選択しましょう。

セゾンパールアメックスの評判

この章では、実際にセゾンパールアメックスを使っている方から、口コミを集めました。

QUICPayの利用で2.0%という高還元になる点や、有効期限のないポイントが貯まる点が評価されていました。

一方で悪い評価としては、年会費が条件付きでかかってしまう、基本還元率は平均的、という意見が見られました。

★★★★4.0
アメックスを手軽に持てる

年会費の問題などがあり手にしにくいアメックスを手軽に持てる一枚だと思う。
特にQUICPayで支払った場合には2%還元されるため、宝の持ち腐れにもならない、実用性も備えたカードと思い持っているが、スマホ決済をするため、なかなか実カードを会計で出すことはない。

20代男性:学生・利用歴半年

★★★★4.0
キャッシュバックキャンペーンが嬉しい

年1回以上の利用があれば、翌年も年会費がかからずに使うことができるので、経済的にも良いと思っています。
また、アプリに登録してQUICPayを利用すると、他のカードに比べても高い還元率(2%)が付くのが嬉しいです。
不定期に開催されるセゾン・アメックス・キャッシュバックも利用することで、日常の買い物をお得に出来るのも魅力です。

40代男性:会社員・利用歴1年

★★★★4.0
ヘルスケア優待が便利!ただし通常還元率は平均的

良い点は、ヘルスケアの優待があることです。24/7ワークアウトの優待料金での利用や、整体・リフレクソロジー「リフレーヌ」の優待での利用ができるので、自身の健康管理に非常に役立っています。
ただ、悪い点としては、宿泊先の優待が少ないことが挙げられます。
「休暇村」のみしか使えないため、他の宿泊先には優待が利用できないのが不便だと感じています。
また、ポイント還元率が平均的に低いことも挙げられます。0.5%は他のカードと比べても平均的だと感じています。

40代男性:会社員・利用歴2年

★★2.0
有効期限のないポイントが貯まる

永久不滅ポイントが貯まり有効期限がないところが良いです。
また、ポイント使用先も豊富で、還元率もカード利用先によって異なりますが、概ね高めだと思います。
ただ、年会費が条件付きで掛かってしまう点は残念だと感じます。
年に一度でも利用があれば年会費は無料になりますが、年会費を払いたくないという理由だけで利用するのは気が進まないです。

40代男性:会社員・利用歴2年

★★★★★5.0
デザインがお気に入り

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、デザインが良いところが気に入っています。
さらに、初年度の年会費が無料ですが、翌年からは年に1円でも利用することで年会費が無料になるところも良いと感じています。
貯まったポイントが「永久不滅」なので有効期限がなく、使い忘れてポイントが消滅することがないのもありがたいです。

30代男性:運送業・利用歴3年目

★★★★4.0
ポイント優遇が魅力

スマホ決済ができるところが便利です。
また、永久不滅ポイントの優遇がいいと思いました。海外だと2倍ですし、1,000円で1ポイント(5円)です。
QUICPayだと永久不滅ポイントが4倍になります。
つまり、ポイントが2%相当還元されるのです。我が家はQUICPayをよく利用するのでとても便利です。

40代女性:会社員・利用歴2年

*集計方法:クラウドワークスによるアンケート調査

セゾンパールアメックスのデメリット

セゾンパールアメックスのデメリット

セゾンパールアメックスには以下のようなデメリットもあります。

申し込む前に、自分に合っているかをしっかりとチェックしてください。

セゾンパールアメックスのデメリット
  • 基本還元率は0.5%と平均的
  • 家族カードが発行できない(デジタルカードの場合)
  • 旅行傷害保険は付帯していない

基本還元率が0.5%と平均的

セゾンパールアメックスの基本還元率は、0.5%と平均的です。

QUICPayの利用で最大2%還元が受けられますが、年間30万円の利用を超えると基本の0.5%還元に戻ります。

上限の30万円を超えた後は、ほかの高還元カードを使うなど、カードを使い分けるのも1つの方法です。

例えば、楽天カードやdカードは基本の還元率が1.0%と常に高還元です。年会費無料で保有できるので、ぜひ検討してみてください。

家族カードが発行できない(デジタルカードの場合)

悩む女性

デジタルカードを選んだ場合、家族カードが発行できません。

家族カードがあれば、利用金額や獲得ポイントは本会員に合算されるので、家族の支払いを1つにまとめたい方や、必要なポイントを早く貯めたい方にも不向きです。

家族カードを作りたい方は、プラスチックカードを選びましょう。

発行手数料・年会費は無料で、最大4枚まで発行可能です。

旅行傷害保険は付帯していない

保険

セゾンパールアメックスは、海外ショッピング利用でポイントが2倍になるお得なカードです。

ただし、海外旅行保険は付帯されていないので注意しましょう。

海外でセゾンパールアメックスを利用したい場合は、海外旅行保険が付いたクレジットカードをサブカードとして持っておくと安心です。

セゾンパールアメックスの審査

セゾンパールアメックスの審査

ここからはセゾンパールアメックスの審査について解説します。

クレジットカードを発行するには、必ず審査に通る必要があります。

アメックスグリーンなどのプロパーカードは、ステータス性があるため、審査難易度が高いと言われています。

しかし、アメックスの提携カードであるセゾンパールアメックスは、ステータス性がプロパーカードに及ばない分、審査ハードルが高くなく比較的作りやすいカードに分類されます。

セゾンパールアメックスの申し込み資格

セゾンパールアメックスの申し込み資格は、以下の通りです。

18歳以上のご連絡可能な方

引用元:カード基本情報|セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード

また、セゾンパールアメックスの場合、主婦(主夫)や学生でも申し込み可能です。

専業主婦(主夫)の方は、配偶者に収入があれば審査に通る可能性があります。

セゾンパールアメックスは作りやすい?

カードを選ぶ女性

セゾンパールアメックスを発行しているのは、クレディセゾンというクレジットカード会社です。

一般的に、提携カードはプロパーカードに比べて作りやすい傾向があります。

また、申し込み資格に収入についての条件は記載されていないことから、審査にそれほど高い収入は求められないと推測できます。

アルバイトやパートで働く方でも、毎月一定の収入があれば、審査に受かる可能性は十分にあるでしょう。

セゾンパールアメックスの審査に通るコツ

セゾンパールアメックスの審査に通るコツ

セゾンパールアメックスの審査基準は、他のクレジットカードと同様一切公表されていません。

しかし、審査に通る可能性を高くするコツは存在します。

セゾンパールアメックスの審査に通るコツ
  • 申込フォームは正確に入力する
  • キャッシング枠を0円にする
  • 複数のカードを同時に申し込まない

申し込み情報に誤りやミスがあった場合、審査が長引くばかりでなく、虚偽申告と捉えられて審査落ちの原因になります。

申込フォームは正確に記入し、送信前にはミスがないかチェックしましょう。

また、キャッシング枠は、ショッピング枠より厳しく審査されます。

審査に通りやすくするなら、キャッシング枠は0円で申し込むのが無難です。

複数のカードの同時申込みも審査に不利になります。

短期間に複数枚のクレジットカードに申し込むことを多重申し込みといいます。

クレジットカード会社に「この人はお金に困っているのでは」と貸し倒れのリスクがあると判断され、審査に落ちる可能性が高くなります。

クレジットカードに申し込む場合は、少なくとも6ヶ月間は期間を空けて申し込むようにしましょう。

セゾンパールアメックスがおすすめな方

セゾンパールアメックスがおすすめな方

セゾンパールアメックスは、以下のような方におすすめです。

セゾンパールアメックスがおすすめな方
  • QUICPayをよく利用する方
  • クレジットカードを初めて作る方
  • コストをかけずにアメックスブランドを持ちたい方
  • ポイントの期限を気にしたくない方

セゾンパールアメックスは、QUICPay加盟店でApple Pay・Google Pay・セゾンQUICPayのいずれかを使って買物をするだけで最大2%還元が受けられます。

普段からQUICPayをよく利用する方や、これから利用を考えている方は活用したいですね!

また、ナンバーレス デジタルカードが選べるので、セキュリティ面での心配が少なく、クレジットカード初心者の方にも使いやすいでしょう。

実質年会費無料で持てるのも大きなメリットと言えます。アメックスブランドを持ちたいが、コストはかけたくない方にもおすすめです。

カードの利用で貯まるポイントには、有効期限がありません。ポイントが失効する心配がないので、ポイント管理が苦手な方にも向いています。

セゾンパールアメックスはQUICPayの活用でさらにお得

セゾンパールアメックスの特徴
  • QUICPay利用で最大2%還元
  • 「休暇村」優待やアメックス会員限定優待など特典が豊富
  • QUICPay利用は年間30万円利用の上限あり
  • 基本還元率は0.5%と平均的

セゾンパールアメックスのメリットは、QUICPayで最大2%還元が受けられることです。

そのほか特典や優待も多数付帯しています。

ただし、QUICPay利用で最大2%還元が受けられるのは年間30万円が上限です。

上限を超えた後は、年会費無料で持てる別の高還元カードを使って、デメリットをカバーしましょう。