FXとは？初心者にわかりやすく投資の基礎知識と仕組みを詳しく解説

FX取引は為替の値動きを予測しながら注文を出して稼ぐ金融商品です。

本記事では、FXの初心者向けに基礎知識、利益・損失の仕組みなどについてわかりやすく解説しています。

「FXは仕組みが複雑で難しい」と感じているFX初心者にも役立つ内容となっているので、ぜひ参考にしてください。

※本記事の価格は全て税込みです。

FXとは｜FX初心者向けの基礎知識

FXとは外国為替を意味する「Foreign Exchange」の略称です。一般的には、「外国為替証拠金取引」のことをFXと呼んでいます。

日本円と米ドルなど2つの国の通貨を組み合わせて売買を行い、その為替レートの変動から生まれる利益を狙い取引するのがFXです。

組み合わせた2つの国の通貨は「通貨ペア」と呼ばれます。

外貨預金との違い｜FX初心者向けの基礎知識

FXと外貨預金は「外国為替に投資して利益を出す」という点で共通している金融商品です。

しかし、比べてみるとFXと外貨預金の仕組みには多くの違いがあることがわかります。

FXでは証拠金にレバレッジをきかせて最大25倍に増額して取引ができますが、外貨預金にはレバレッジがありません。

また、FXの「空売り」と呼ばれる売りから入る注文も、外貨預金ではできません。

売り注文ができれば下落相場でも稼げるので、外貨預金よりもFXの方が利益を出しやすいと言えるでしょう。

円高でも円安でも稼ぐチャンスがあるのは、外貨預金にはないFXの魅力です。

FXの利益の仕組み

FXの利益には、キャピタルゲインとインカムゲインの2種類があります。

• キャピタルゲイン
  資産売却(決済)によって得られる利益
• インカムゲイン
  資産(ポジション)の保有によって得られる利益

キャピタルゲインは株式や債権など「資産の売却」によって得られる利益のことです。

FXの場合は通貨ペアの売買注文のあとに決済を行い、利益確定した時に得られる金額がキャピタルゲインです。

一方インカムゲインは「保有している資産によって得られる利益」で、FXにおいては保有しているポジションに付与されるスワップポイントがインカムゲインにあたります。

為替差益｜FX初心者向けの基礎知識

為替差益とは、レートが上下することで生まれる利益のことで、例えば130円で買ったドルを131円の時に売れば、1円分の為替差益が発生してプラスになります。

FXでは予想通りに出た利益を「為替差益」、予想が外れて出た損失を「為替差損」と呼びます。

注文を出した通貨ペアが予想とは逆の動きをすると、マイナスの価格差が発生して証拠金が減少してしまいます。

マイナスの状態で決済を行い損失を確定することを「損切り」と呼び、決済時のマイナス分を証拠金から支払います。

スワップポイント｜FX初心者向けの基礎知識

FXのスワップポイントは通貨ペアの国同士の金利差から発生する利益で、ポジションを保有するだけで毎日自動的に付与されるインカムゲインになります。

金利の低い国の通貨で金利の高い国の通貨を買うことでスワップポイントが発生します。

反対に、高金利の通貨で低金利の通貨を買うとマイナススワップになって証拠金が減ってしまうことには要注意です。

アメリカやユーロ圏、イギリス、オーストラリアなど主要国の中で日本は政策金利が一番低くなっているため(2023年3月時点)、ほとんどの国の通貨は円で買って保有しておけばスワップポイントがもらえます。

FXを始めるメリット｜初心者向けの投資メリット

FXは日々のトレードで利益を重ねたり、高金利通貨ペアでスワップポイントを貯めたりと、さまざまな楽しみ方がある金融商品です。

ここからはFXを始めるメリットを詳しく解説していきます。

少額から始められる｜初心者がFXを始めるメリット

FXのレバレッジ取引を利用すれば、10万円以下といった少額の自己資金でも無理なく始められます。

130円のドル円を1万通貨単位で取引するためには130万円の資金が必要ですが、レバレッジ10倍なら13万円、レバレッジ25倍なら52,000円で取引可能です。

また、1通貨100円台から取引可能なFX会社もあるので、レバレッジをかけなくても少額の資金で気軽に始められます。

24時間取引可能｜初心者がFXを始めるメリット

為替市場は平日24時間レートが動いているため、FX会社のメンテナンス時間を除けば1日中いつでも取引が可能です。

株式の取引は、東京証券取引所の場合、平日の9時からお昼休憩を挟んで15時までしか開場していません。一方FXは常に値動きがあり利益を狙えるのが魅力です。

日中は仕事が忙しい方でも、帰宅後の時間を有効に使ってFXトレードが始められます。

スワップポイントで稼げる｜初心者がFXを始めるメリット

スワップポイントを得られるのも、他の金融商品にはないFXのメリットです。

FXのスワップ運用で狙い目なのは、低金利な日本円と高金利な国の通貨の組み合わせ。

下表の通り、日本は他の国に比べてダントツで金利が低いため、クロス円の通貨ペアを買いポジションで保有することでスワップが稼げます。

スワップ狙いの取引で人気の高い高金利通貨ペアは、下記の3種類です。

• トルコリラ/円
• 南アランド/円
• メキシコペソ/円

買いポジションをそのまま保有しておけばスワップポイントが発生して貯まっていくので、経済指標やチャートを毎日チェックして頭を悩ませる必要もなくなります。

下落相場でも利益を狙える｜初心者がFXを始めるメリット

時には数ヶ月続くこともある下落相場で利益を出すのは至難の業です。しかし、FXは売りから入れるので、下落相場でも利益を狙えます。

株の空売りだと「金利」や「貸株料」など手数料がかかる上に損失のリスクが大きいですが、FXの売り注文(空売り)は買い注文と同じ条件で取引できます。

為替の下落相場を利用してうまく稼いでいる人も多く、上昇トレンドの時と同じだけ利益を出すチャンスがあります。

FXのデメリット・注意点

メリットもある一方で、FXならではのデメリットもあります。始める前にしっかりとチェックしましょう。

大きな損失が出るリスクがある｜FXのデメリット

前述した通り、FXはレバレッジの効果で自己資金を増やして取引できます。

レバレッジ取引は少額からでも稼ぎやすいですが、稼げる金額と同じだけ損失を出す可能性もあるのはデメリットと言えるでしょう。

「少ない資金しか使っていないから大丈夫」と思っていても、実際にはレバレッジで資金を最大25倍まで増やしていることを念頭に置いて取引する必要があります。

専門知識が必要｜FXのデメリット

為替には世界各国の金融政策・政治情勢などが複雑に影響するため、FXで稼ぐなら経済指標やニュースのチェックが欠かせません。

「FXを始める前からすでに為替の知識が十分にある」という方は少ないでしょう。

経済ニュースに今まで馴染みがなかった方は、FXのために新たな知識を身につけるのがストレスに感じることもあるようです。

流れが速いからチャンスをつかみにくい｜FXのデメリット

FXでは値動きが大きい時ほど稼ぐチャンスがあります。

しかし、激しく乱高下している時にはチャートの流れが速すぎて、注文を出しにくく感じることもあるでしょう。

また、咄嗟の判断が必要となる場面が多いため、短い時間では冷静に分析することが難しく損失を出すリスクも。

時には数分で5円動くこともある為替相場です。

チャンスをつかむためには常日頃から為替の知識をつけておき、自分なりのトレード手法を身につける必要があります。

FXの始め方｜口座開設から取引開始まで

「これからFXを始めよう」という方向けに、取引開始までの手順を解説していきます。

FX会社の口座開設から取引開始までの流れは、下記のような4つのステップに分けられます。

1. 必要事項を入力
2. 本人確認書類を送信
3. 開設した口座に入金
4. 取引開始

今回はDMM FXを例に、FX会社の口座開設方法について解説していきます。

公式サイトから口座開設フォームにアクセス・必要事項を入力

最初にDMM FX公式サイト・アプリのホーム画面にある「口座開設フォーム」をクリックします。

住所、氏名、生年月日のほか、財務状況や投資経験なども入力しましょう。

入力が完了すると、登録したメールアドレスに申し込み受付の確認メールが送信されます。

本人確認書類とマイナンバー確認書類を提出

次に、本人確認書類とマイナンバー確認書類を提出します。

最短で口座開設をしたい方は、スマホで書類を撮影して送信する「スマホでスピード本人確認」がおすすめです。

「スマホでスピード本人確認」以外にも、DMM FXでは画像のアップロードやメール、FAX、郵送でも本人確認書類を受け付けています。

必要書類の提出が完了するとDMM FXで審査が行われ、審査結果が登録メールアドレスに送信されます。

FX口座への入金

DMM FXには以下2種類の入金方法があります。

• クイック入金
• 銀行振込

クイック入金はインターネットバンキングを利用してリアルタイムに入金ができる方法です。

どのFX会社もこの入金方法に対応しています。

クイック入金のやり方

DMM FXのクイック入金は、以下の手順で簡単に行えます。

1. アプリのホーム画面から「入出金」>「クイック入金」をタップ
2. 金融機関を検索・選択して金額を入力、「決定」をタップ
3. 確認画面で金融機関名と金額に間違いがないかチェックしたあと「実行」

銀行振込のやり方

銀行振込で入金する場合、各自の振込先口座に銀行から振込を行うだけです。

振込先口座は以下の手順で確認できます(スマホアプリの場合)。

1. スマホアプリDMM FXにログイン
2. 画面左上部[≡](メニュー)＞[マイページ]＞[お客様情報確認・変更]をタップ

注文方法

取引する通貨ペアを選びチャートで現在の値動きを確認したら、これから上がるのか下がるのか、予想して注文を出しましょう。

ほとんどのFX会社ではアプリ上のレートパネルをタップするだけで注文が完了します。

リアルタイムの即時注文の他にも、注文レートを指定できる注文方法もあります。

手持ちのポジションは一覧で確認でき、個別に決済注文を出すことが可能です。

取引する通貨ペアの選び方

いざFX取引を始める前には、注文を出す通貨ペアを選ぶ必要があります。

通貨ペアは、ドル/円(USD/JPY)、ユーロ/円(EUR/JPY)などと表示されます。

下記の表では、大手FX会社の取り扱い通貨ペア数を比較しました。

自分に合った通貨ペアを選ぶポイント

通貨ペア選びでは、下記の2つのポイントを押さえておくと自分に合った通貨ペアを見つけやすくなります。

• レートが動きやすい時間帯の違い
• 取引で生じるスプレッドの金額の違い

レートが動きやすい時間帯をチェック

為替相場は24時間変動を続けていますが、その中でも各国の市場が開く時間帯に、その国の為替レートが活発になる特徴があります。

• 午前8～9時：ウェリントン市場(ニュージーランド)、シドニー市場(オーストラリア)、東京市場
• 午後4時：ヨーロッパ市場・ロンドン市場
• 午後9時半～11時：ニューヨーク市場

※時刻はすべて日本時間

ニューヨークやロンドン市場の影響を受けやすく日本時間の夜間に動く通貨ペアもあれば、早朝に動きやすいオセアニア通貨(オーストラリアドル・ニュージーランドドル)の存在も。

市場が活発な時間と自分の空いている時間が同じ通貨ペアを選んでおくと、生活リズムを崩すことなくトレードに集中できるでしょう。

通貨ペアごとに違うスプレッドをチェック

実質的な手数料としてレートに加算されるスプレッドも、通貨ペアによって金額が違います。

メジャーな通貨ペアよりマイナーな通貨ペアの方がスプレッドが大きくなりやすい傾向にあります。

取引前に必ず確認しておきましょう。

FX初心者におすすめの口座

FX会社にはそれぞれに特徴やメリットがあります。

初心者の方がFX会社を選ぶ時、注目してもらいたいのが下記の3点です。

• アプリが簡単に操作できるか
• デモトレードが可能か
• 少額からの取引に対応しているか

それではこの3つのポイントを踏まえて、FX初心者におすすめの口座を紹介します。

GMOクリック証券

GMOクリック証券のFX取引高は2年連続世界1位。口座数は77万口座(2022年12月時点)を超える人気のFX会社です。

取引ツールの使いやすさと取引コストの安さに定評があり、FX初心者向けの分かりやすいコンテンツやデモトレードなど、手厚いサポートが充実しています。

約50円から始められるバイナリーオプションにもデモ取引があるので、自分に合ったトレード手法を見極めるためにいろいろ試してみたいと考える方におすすめです。

DMM FX

DMM FXはスマホアプリやPCの取引ツールがシンプルで使いやすく、初心者の方でも迷うことなくスムーズに取引が開始できます。

デモ取引専用の「DMM FX バーチャル」は、リアルタイムに本番と同じ環境でトレードの練習ができます。

初心者向けのコンテンツも充実しており、これまで投資経験が全くない方でも安心してFXを始められるでしょう。

SBI FXトレード

SBI FXトレードは1通貨から注文が出せるFX会社です。

少額の証拠金でFXが始められるため、デモ取引に慣れて少しレベルアップしたいときに使えるでしょう。

また、取り扱い通貨ペアは34種類と業界トップクラス。スワップ狙いの高金利通貨やマイナー通貨など、自分好みの通貨ペアを選べます。

初心者向けFXの基礎に関するQ&A

ここからは、FXを始める時の基礎に関して、よくある質問・疑問をまとめていきます。

FXにはいくら必要？

FXのスプレッドとは何ですか？

ロスカットとは？

追加証拠金とは？

少額から投資できるFXなら初心者でも始めやすい

今回はFXの基本についてわかりやすく解説しました。

FXには下記のようなメリットがあり、初心者でも始めやすく稼ぎやすい金融商品といえます。

簡単に口座開設ができて、少額から無理のない範囲で投資できるのがFXの魅力です。

スワップ運用なら為替の動きに一喜一憂することなく、毎日利益を積み重ねられます。さらに売りから入ることで円高の局面でも利益を狙えます。

FXに興味のある方は、無料のデモトレードからはじめてみてはいかがでしょうか。