「ゴールドカードといえばアメックスゴールド」といわれるほど、アメックスゴールドのステータスは広く知られています。
豪華な特典が多く、名実ともに究極のゴールドカードといえるのですが、唯一の弱点は年会費が高いことです。
そこで、アメックスゴールドの特典を使って年会費の元が取れるか考えてみたところ、意外な結果になりました。
アメックスゴールドが気になるけれど、年会費が高いから尻込みしている…という方は、ぜひ参考にしてください。
- 国内外の空港ラウンジを使える「プライオリティ・パス」(年2回まで無料)
- 対象ホテルで優待を受けられる「ザ・ホテル・コレクション」
- レストランでコース料理が1名分無料になる「ゴールド・ダイニング by招待日和」
- 安心の各種プロテクションサービス
※本記事の価格は全て税込みです。
| カード名 | アメックスゴールド | アメックスグリーン | アメックスプラチナ | Marriott Bonvoy アメックスプレミアム  | ANAアメックス | ANAアメックスゴールド |
| 年会費 | 31,900円 | 1,100円/月(月会費制) 年間13,200円 | 165,000円 | 49,500円 | 7,700円 | 34,100円 |
| 還元率 | 0.3%～1.0% | 0.3%～1.0% | 0.3%～1.0% | 1.0%〜1.25% | 0.5%～1.5% | 0.3%～3.0% |
| 国際ブランド | American Express | American Express | American Express | American Express | American Express | American Express |
| キャンペーン | 最大46,000ポイント プレゼント | 最大35,000ポイント プレゼント | 最大120,000ポイント プレゼント | 最大39,000ポイント プレゼント | 最大18,000ポイント プレゼント | 最大68,000ポイント プレゼント |
| 申込対象 | 20歳以上 パート・アルバイト・ 学生不可 | 20歳以上 パート・アルバイト・ 学生不可 | 20歳以上 パート・アルバイト・ 学生不可 | 20歳以上 パート・アルバイト・ 学生不可 | 20歳以上 パート・アルバイト・ 学生不可 | 20歳以上 パート・アルバイト・ 学生不可 |
| 発行スピード | 最短3営業日 | 最短3営業日 | 最短3営業日 | 最短3営業日 | 1週間〜3週間 | 1週間〜3週間 |
| 公式サイト | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
- ・ファイナンシャルプランナー/CFP®資格（日本FP協会）
- ・TLC(生命保険協会認定FP)
- ・損害保険プランナー
神奈川県出身。金融機関や大手保険会社などを経て2020年に㈱コミヤ保険サービスを設立。生命保険・損害保険の代理店として、お客様の視点に立った最適なプランを提案している。保険代理店と並行してファイナンシャルプランナーとしても活動中。
アメックスゴールドのメリット
| アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード | ||
|---|---|---|
| ポイント | 還元率 | 0.3%～1.0% |
| 名称 | メンバーシップ・リワード | |
| 1ポイントの価値 | 0.3円 | |
| 交換可能マイル | ANAマイル、JALマイル、スカイマイル | |
| 年会費 | 初年度 | 31,900円 |
| 2年目以降 | ||
| 家族カード | 1枚目：無料 2枚目以降：13,200円 |
|
| 旅行保険 | 海外 | 最高1億円(利用付帯) |
| 国内 | 最高5,000万円(利用付帯) | |
| ETCカード | 発行手数料 | 935円 |
| 年会費 | 無料 | |
| ポストペイ型電子マネー | QUICPay+ | |
| 国際ブランド | アメリカン・エキスプレス | |
| 発行会社 | アメリカン・エキスプレス・インターナショナル・インコーポレイテッド | |
| 発行期間 | 最短3営業日 | |
アメックスゴールドは、他のゴールドカードとは一線を画するゴールドカードです。
その実力は、実質プラチナカードクラスともいわれています。
そんなアメックスゴールドの代表的なメリットをピックアップして紹介します。
- とにかくステータスが高い！
- 旅行関連の付帯サービスが優秀
- レストランやホテル等のプラチナ級特典
- 保険の種類が豊富
とにかくステータスが高い！
アメックスを含む多くのクレジットカード会社は、ゴールドカードを「一般カードよりも1ランク高いクレジットカード」として発行しています。
さらに、アメックスは富裕層向けのクレジットカードとして世界中で知られています。
そのため、「アメックスゴールド＝ステータスが高い」というイメージがすっかり世間に定着しています。
2018年に米国では、さらに高級感のあるメタル製のアメックスゴールドが発行開始されました。
日本でも、既にアメックスプラチナがメタル化されています。
2021年8月には、アメックスビジネスゴールドもメタルカードになりました。
左がプラスチックカード、右がメタルカードです。
金属の重厚感に加え、カード番号が裏側に表記されたため、さらに見栄えがよくなりました。
メタルカードになったら、今以上にステータスシンボルとしての威力が高まりそうですね。
公式からの発表を楽しみに待ちましょう！
旅行関連の付帯サービスが優秀
アメックスゴールドは、旅行関連の付帯サービスが充実しています。
国内28ヶ所、海外1ヶ所の空港ラウンジ無料サービスは、なんと同伴者1名まで無料！
対象のラウンジは以下の通りです。
| エリア | 空港名 | ラウンジ名 |
|---|---|---|
| 北海道 | 新千歳空港 | スーパーラウンジ |
| ノースラウンジ | ||
| 函館空港 | ビジネスラウンジ A Spring. | |
| 東北 | 青森空港 | エアポートラウンジ |
| 秋田空港 | ロイヤルスカイ | |
| 仙台空港 | ビジネスラウンジEAST SIDE | |
| 関東 | 成田国際空港 第1ターミナル | IASS EXECUTIVE LOUNGE1 |
| 成田国際空港 第2ターミナル | IASS EXECUTIVE LOUNGE2 | |
| 羽田空港 第1ターミナル | POWER LOUNGE CENTRAL | |
| POWER LOUNGE NORTH | ||
| POWER LOUNGE SOUTH | ||
| 羽田空港 第2ターミナル | エアポートラウンジ(南) | |
| POWER LOUNGE CENTRAL | ||
| POWER LOUNGE NORTH | ||
| 羽田空港 第3ターミナル | SKY LOUNGE | |
| SKY LOUNGE SOUTH | ||
| 中部 | 中部国際空港セントレア | プレミアムラウンジ セントレア |
| 北陸 | 新潟空港 | エアリウムラウンジ |
| 富山空港 | ラウンジ らいちょう | |
| 小松空港 | スカイラウンジ白山 | |
| 近畿 | 大阪国際空港(伊丹空港) | ラウンジオーサカ |
| 関西国際空港 | カードメンバーズラウンジ ・「六甲」 ・「アネックス六甲」 ・「金剛」 |
|
| KIXエアポート カフェラウンジ NODOKA | ||
| 神戸空港 | ラウンジ 神戸 | |
| 中国 | 岡山桃太郎空港 | ラウンジ マスカット |
| 広島空港 | ビジネスラウンジもみじ | |
| 米子空港 | ラウンジ DAISEN | |
| 山口宇部空港 | ラウンジ きらら | |
| 四国 | 高松空港 | ラウンジ讃岐 |
| 徳島空港 | エアポートラウンジ ヴォルティス | |
| 松山空港 | ビジネスラウンジ | |
| スカイラウンジ | ||
| 九州 | 福岡空港 | ラウンジTIME/ノース |
| ラウンジTIME/サウス | ||
| ラウンジTIMEインターナショナル | ||
| 北九州空港 | ラウンジ ひまわり | |
| 長崎空港 | ビジネスラウンジ アザレア | |
| 大分空港 | ラウンジ くにさき | |
| 熊本空港 | ラウンジ「ASO」 | |
| 鹿児島空港 | スカイラウンジ 菜の花 | |
| 沖縄 | 那覇空港 | ラウンジ 華 ～hana～ |
| ハワイ | ダニエル・K・イノウエ国際空港 | IASS HAWAII LOUNGE |
さらに、国内外の空港VIPラウンジを使える「プライオリティ・パス」は、年間2回まで無料で利用できます。
| 会員プラン | 年会費 | ラウンジ利用料 |
|---|---|---|
| スタンダード | 99米ドル(約14,652円) | 35米ドル(約5,180円) |
| スタンダード・プラス | 329米ドル(約48,692円) | 10回まで：無料 11回目以降：35米ドル/回 |
| プレステージ | 469米ドル(約69,412円) | 無料 |
その他にも、空港手荷物宅配サービスや空港クロークなど、旅行が快適になる魅力的なサービスが揃っています。
レストランやホテル等のプラチナ級特典
アメックスゴールドには、プラチナカード級の豪華な特典が付帯します。
一流レストランのコース料理代金が1名分無料になる「ゴールド・ダイニング by招待日和」は、特に高い人気を誇ります。
アメックスゴールドを持っていれば、ホテルステイや一流レストランで上質な時間を満喫できます。
※国内対象ホテルで2泊以上のご予約の際に利用可
保険の種類が豊富
アメックスは、保険が充実しているのも特徴です。
| 保険の種類 | 内容 | 補償金額 |
|---|---|---|
| 海外旅行保険 | 傷害死亡・後遺障害 | 最高1億円(利用付帯) |
| 傷害・疾病治療 | 最高300万円 | |
| 賠償責任 | 最高4,000万円 | |
| 携行品損害 | 最高50万円 | |
| 救援者費用 | 最高400万円 | |
| 国内旅行保険 | 傷害死亡・後遺障害 | 最高5,000万円(利用付帯) |
国内外旅行傷害保険やショッピング補償などクレジットカードの定番付帯保険の他、下記のようなユニークな保険があります。
- キャンセル・プロテクション
入院等でキャンセルしたイベント等のキャンセル代金を補償 - リターン・プロテクション
購入日から90日以内で、店舗が返品を受け付けてくれない場合に補償 - スマートフォン・プロテクション
購入2年以内のスマートフォンの修理代金を補償
アメックスゴールドを持っていれば、旅行・買い物・日常生活と、あらゆるシーンで安心して過ごせますね。
アメックスゴールドのデメリット
メリットとデメリットは表裏一体なのが世の常です。
一見完璧に見えるアメックスゴールドにも、いくつか弱点があります。
デメリットも踏まえて、保有したときのリスクを許容できるか冷静に判断してくださいね。
- 海外で使える店が少ない
- 利用可能額が急に低くなる可能性がある
- 年会費が高い
海外で使える店が少ない
アメックスは世界中で広く知られていますが、実は、海外では使えないお店が少なくありません。
決済力においては、VISAやMastercardに今一歩届いていないのが現状です。
クレジットカードを1枚しか持ちたくない方にとってはデメリットになる点でしょう。
利用可能額が急に低くなる可能性がある
アメックスゴールドには、一律の利用限度額が設けれられていません。
自社カード会員のクレヒス※を頻繁に確認しており、その都度一人ひとりに合わせて限度額を決めているようです。
そのため、状況次第で利用可能額が急に低くなる可能性があります。
「商品購入代金の立替」というクレジットカード事業の性質上、仕方のないことではあるのですが、利便性が低いと感じる方もいるでしょう。
年会費が高い
アメックスゴールドの年会費は31,900円です。日本で流通している多くのゴールドカードの2～3倍に相当します。
なお、アメックスゴールドは家族カードを1枚無料で発行できます。
そのため、家族と2人でアメックスゴールドを使うケースでは、1人あたり15,950円と考えることもできます。
次の章では、年会費以上にお得になる使い方を解説しているので、そちらも参照してくださいね。
アメックスゴールドの年会費をペイする特典の使い方
「アメックスゴールドに憧れるけれど、年会費が高くて躊躇してしまう…」という方のために、特典を使い倒して年会費の元を取る方法を解説します。
ざっくり言えば、1年間で以下のようなライフスタイルを送る方であれば、アメックスゴールドの年会費をペイするどころか数万円単位でお釣りが来ます。
- 海外旅行1回
- 国内旅行1回
- レストラン2回利用
まずは、どのくらいお得になるのか表で確認してみてください。
| 特典 | 年間利用回数 | 価値 |
|---|---|---|
| プライオリティ・パス | 2回 | 8,512円(ラウンジ利用料) 13,167円(年会費) |
| 国内空港ラウンジ | 2回 | 2,200円 |
| ゴールド・ダイニングby招待日和 | 2回 | 20,000円 ※10,000円のコース料理を利用した場合 |
| 【継続特典】スターバックス特典 | 1回 | 3,000円 |
| 【継続特典】国内ホテルクーポン | 1回 | 15,000円 |
| ザ・ホテルコレクション | 1回 | 11,000円 |
| スーツケース無料宅配 | 2回 | 5,000円 |
| 空港クローク | 2回 | 2,000円 |
| スマートフォン・プロテクション | 1回 | 23,980円 ※iPhone11の画面修理の場合 |
| 合計 | - | 103,859円 |
お得になった103,859円から年会費31,900円を引くと、なんと71,959円分もプラスです！
スマートフォン・プロテクションを使わない年があったとしても、年間47,979円分はお得です。
こんなに大盤振る舞いでアメックスは大丈夫なのか、思わず心配になってしまいます…。
ただし、これだけたくさんの特典があると、使いこなせないのでは？と不安になる方がいるかもしれません。
今回の試算に使った特典の一覧と内容を利用シーン別にまとめました。
| シーン | 特典 | 特典概要 |
|---|---|---|
| 海外旅行 | プライオリティ・パス | 国内外の空港VIPラウンジを年間2回無料で利用可能 |
| 空港クローク | 空港で手荷物を預けられる | |
| スーツケース無料宅配 | 国際線利用時に往復で各1個までスーツケース宅配料金が無料 | |
| 国内旅行 ※飛行機利用かつ連泊の場合 | 空港ラウンジ | 国内主要空港ラウンジを同伴者1名まで無料で利用可能 |
| 【継続特典】国内ホテルクーポン | 国内の有名ホテルで宿泊代金に使えるクーポン15,000円分 | |
| ザ・ホテルコレクション | 2泊以上の利用で対象ホテル内施設の利用料が100米ドル(約13,300円)割引 | |
| 日常 | 【継続特典】スターバックス特典 | スターバックスで使えるドリンクチケット3,000円分 |
| ゴールド・ダイニングby招待日和 | レストランのコース料理代金が1名分無料 | |
| スマートフォン・プロテクション | 購入から2年以内のスマホ修理代金を負担 |
ペイするのに最低限必要な特典とは
上表を見て「こんなに使わないかも…」と思った方も、安心してください。
- 継続特典 + プライオリティ・パス2回
⇒39,679円相当の価値 - 継続特典 + ゴールド・ダイニングby招待日和2回
⇒38,000円相当の価値
(ゴールド・ダイニングby招待日和は利用店舗により金額が異なる)
これだけで年会費は十分に取り戻せます。
入会初年度は継続特典が付きませんが、入会特典を踏まえると年会費を優に上回る価値を手にできるでしょう。
アメックスゴールドのキャンペーン
2023年4月現在、入会後3ヶ月以内のカード利用で合計36,000ポイントが獲得可能なキャンペーンが行われています。
- カード利用ボーナス
入会後3ヶ月以内に、1万円のカード利用で1,000ボーナスポイント - カード利用ボーナス2
入会後3ヶ月以内に、25万円のカード利用で9,000ボーナスポイント - カード利用ボーナス3
入会後3ヶ月以内に、40万円のカード利用で22,000ボーナスポイント - 通常利用ポイント
合計40万円の利用で4,000ポイント - 合計
36,000ポイント
なお、家族カードのカード利用分も集計の対象です。
アメックスプラチナへのインビテーション
アメックスプラチナは、アメックスゴールドのさらに上位に位置するクレジットカードです。
招待専用ではなく直接申込可能なのですが、審査通過率を考えるとゴールドを利用してインビテーションを狙うのがおすすめです。
アメックスから信用を得るには、アメックスゴールドの「使い方」が重要です。
インビテーションが届きやすくなる使い方のコツを紹介しますね。
- 支払期日を必ず守る
- 1年以上かつ年間100万円以上利用
- 様々な場所でコンスタントに使う
支払期日を必ず守る
インビテーションを目指す上で必須となるのが、支払期日を守ることです。
インビテーションの条件はクレジットカード会社ごとに異なりますが、「代金をきちんと払ってくれる人か」は共通して見られています。
1日でも支払いに遅延があると、支払期日を守れなかった履歴が残ってしまうので、注意しましょう。
1年以上かつ年間100万円以上利用
口コミによると、アメックスゴールドを作ってから1年ほど経過した時点でインビテーションを受け取った方が多いようです。
毎月84,000円ほど利用すると、年間100万円に到達します。
生活費の支払いをアメックスゴールドにまとめたり、旅行代金の支払いにアメックスゴールドを使ったりすることで、十分に実現できそうな金額ですね。
様々な場所でコンスタントに使う
アメックスゴールドにはステータスが高いイメージがあるためか、「少額決済では使えない」とか「高級なところで使わないとインビテーションが届かない」といった噂があるようです。
しかし、これは大きな誤解であり、むしろ少額決済でも頻繁に利用しているほうがインビテーションには効果的とされています。
また、携帯電話料金や公共料金など、毎月定期的に支払う代金をクレジットカード払いにすると、信用力アップに繋がりやすいです。
アメックスゴールドがおすすめの方
- 年1回以上海外へ行く方
- 国内旅行や一流レストランが好きな方
- ステータスを重視する方
- 豪華特典をお得に使いたい方
アメックスゴールドの魅力は、これでもか！とギッシリ付帯する豪華特典です。
特に、旅行関連の付帯サービスが手厚いので、海外・国内旅行を年1回以上する方にはメリットが大きいでしょう。
年会費をペイできるどころか、数万円のお釣りが出てしまうレベルでお得です。
ステータスシンボルとして最上級の威力があるので「とにかくかっこいいゴールドカードが欲しい！」という方にもおすすめです。
アメックスゴールドを使って、年会費以上の価値とステータスの両方をゲットしてくださいね。