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注目の保険相談スタッフ

関東エリアビーンズ戸田公園店、他

森本 美佳(もりもと みか)

2010年に保険テラスを運営する株式会社ETERNALに新卒入社。今入社8年目を迎える。関東エリアの複数店舗をまとめるエリアマネージャーとして新人教育にも力を入れている。

来店型とご自宅訪問型の保険相談をともに経験

- 来店型の相談スタッフだけでなく、自宅訪問型の保険営業も経験があるのですね。

会社の新卒第一期生として、株式会社ETERNALに入社し、今8年目を迎えています。(2017年12月現在)
入社後2年ほどは名古屋や大阪の店舗にて、来店型保険ショップの保険テラス事業部に配属され、その後、個人のお客さまの元へ訪問営業をする営業部ができたタイミングで、営業部に転属となりました。そこからは5年ほど妊婦さんの訪問対応や、マネーセミナーの講師を務めていました。そして8年目に再び保険テラス事業部に戻って、今は店舗相談を中心に業務を担当しています。

- 保険の場合、訪問型はイメージしやすいのですが、来店型には行ったことがない、という方も多いと思います。

そうですね。保険相談では大きく、お客さまのご自宅や会社にこちらからご訪問する訪問型と、お客さまご自身に店舗にご来店いただき相談する来店型があります。どちらも経験している私としては、どちらがよい、というよりも、どちらにもそれぞれのメリットがあると感じています。
妊婦さんなどなかなか外出できない方や、ご自宅の方がリラックスして話せるという方はご自宅での訪問型がいいと感じる場合がございます。一方、来店型の場合、こちらからのアポイントの設定もなく、お客さまのタイミングでご予約・ご来店できる気軽さがいいと思います。また、店舗で相談することで、自然と頭のスイッチが切り替わって相談に集中できる、という方も多いようです。
保険テラスは店舗自体がとてもオープンで開放的な設計がされており、設立当初より、カフェに行くような気持ちで気軽にご来店いただきたいという想いのもと、お店づくりもされています。

来店型の保険ショップになかなか入りづらいという人も多いようです

たしかに、店舗の目の前まで来て、買い物途中で店舗を見て気になっているけど入れないという方は多くいらっしゃると感じています。
無料で相談できることや予約なくても大丈夫(※)ということも伝わっていない場合もあるようです。
私達はあくまでお客さまのお話しを聞くことからスタートしますので、いきなり保険を勧めたり加入してください、ということはありませんので、ぜひ気軽に話しかけていただければと思います。

※一部店舗は完全予約制です。

来店型の場合、万が一担当者が退職などで不在になった場合にも、店舗がある限り、お店に来ていただくことでいつでも対応が可能ということも、長期的にみて、お客さまにはメリットだと思います。なぜなら、保険を使うタイミングは保険加入後、一般的にはかなり後になるからです。また、子どもが生まれたなど家族構成の変化に合わせて、ライフプランも変化していきます。お客さまには、「その都度、いつでもご相談してくださいね」とお伝えしています。
また、いろんな保険会社の商品を組み合わせたオーダーメイド的な保険の選び方も可能です。どの保険会社で加入しても、一元的に私たちのところでサポートできるので、ぜひ末永く、気軽にご相談に来ていただきたいですね。

保険はどんな保険に入るか以上に、誰から保険に入るかが大切

代理店が多い業界の中で、扱う商品やサービスに、大きな差はないため、お客さまとしてはそこまで代理店ごとの違いはわからないかもしれません。ただ私は、「どの保険に加入するか」以上に、「誰から保険に加入するか」ということのほうが、保険を検討する上では大事だと思っています。どの保険も“良い”“悪い”と一概に決められるものはなく、お客さまが心から納得して加入できる保険が、そのお客さまにとってベストな保険だと考えているからです。
だからこそ、「この人に相談したい」と思って頂けるコミュニケーションや、分かりやすく説明することに力を入れています。
この人から保険に入りたい、今後も末永く家計について相談したい、と思われるように努めています。

保険相談の提案で心がけていることは

保険は万が一のために備える、というイメージが一般的かと思いますが、資産形成も含めて「保険を上手に活用する」ということにスタンスを置いています。老後資金や教育資金などのライフプランを基本において提案し、そのために保険商品を使っていく、というイメージです。社会保険制度(高額療養費制度など)も考慮しながら、資産形成・死亡保障・医療保障など、トータルでプランを組み立てていく提案を心がけています。

いままでで印象に残っているお客さまとのエピソード

私の保険相談において大きなターニングポイントとなったのは、入社2年目くらいにご来店いただいたお客さまです。
それまでの私は、保険の知識ばかり、説明ばかりを一方的にしているスタイルで、お客さま自身に興味をもつ余裕もありませんでした。

そのお客さまも最初の相談時は緊張しているような印象でした。しかし、話しを進める中で、お客さまが病院の検査で異常が見つかったというタイミングだというお話しがあったため、たまたま神社にいく機会があったときにお守りを購入し、次回のご相談時に差し上げました。
結果として、検査で問題ないということがわかったのですが、「その気持ちがとても嬉しかった」と大変感謝していただいたのです。
その後も信頼関係を積み重ねることで、ご主人さまや、お嬢さま2人も店舗に連れてきてくださいました。
今でもこのお客さまとは家族ぐるみでお付き合いをさせていただいております。

森本さん自身も、妊娠・出産・子育てをご経験

はい。妊娠中は訪問型の営業部ではなく、店舗での保険相談担当に一時的に戻していただき、その後産休を取得しました。今は子育てをしながら仕事に復帰しています。
子どもが生まれたことで、妊娠中や子育て中のお客さまなどはママ友のような感じで、親密になって相談できるケースも多くなりました。
私自身も家庭を持ち、子どもができたからこそ、より一層お客さまの気持ちに近いところで、ご相談を受けることができるようになったと感じています。大切な家族がそばにいるからこそ、将来の生活、お金についての不安も大きくなるものだと思いますので、少しでもそういったお客さまの不安を取り除くことができる存在になりたい、と思っています。

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